Dans le contexte de baisse des taux des fonds en euros, certains clients nous ont demandé de trouver des supports d'investissement permettant une exposition aux marchés actions, tout en bénéficiant d'une protection partielle du capital

Ces placements sont une alternative à un placement dynamique risqué de type actions. Ils permettent de s'exposer aux marchés actions avec une protection partielle en capital en contrepartie d'un plafonnement des gains (voir les détails sur chaque produit). La plupart sont des Autocall (remboursement anticipé en cas d'évolution favorable de l'indice avec un gain fixe par année écoulée). 

Vous trouverez ci-dessous un descriptif rapide des produits disponibles actuellement ainsi que les brochures. N'hésitez surtout pas à nous contacter pour avoir plus d'informations ou d'explications. 

 

Nous attirons votre attention sur le fait que ces produits sont destinés à un public averti et qu'ils présentent un risque de perte en capital en cours de vie et à l'échéance. La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant du capital initialement investi. Dans le pire des cas, les investisseurs peuvent perdre jusqu'à la totalité de leur capital initialement investi. Avant tout investissement, le souscripteur doit impérativement prendre connaissance des conditions générales du produit et notamment du mécanisme de remboursement et des avantages et inconvénients des produits.

 

 

Privalto Premium Rendement 2017

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Documents à télécharger:

>Brochure Privalto Premium Rendement 2017

 

Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l'année 1 à l'année 9, si l'indice clôture à un niveau supérieur ou égal à son niveau initial, à une des dates de constatation annuelle

Le versement potentiel d’un coupon de 6 % au titre de l’année écoulée tous les ans, dès lors que l’indice ne clôture pas en baisse de plus de 20 % par rapport à son niveau initial.

Un remboursement du capital à l’échéance si, à la date de constatation finale, l'indice n’enregistre pas une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau observé à la date de constatation initiale (soit un taux de rendement actuariel net maximum de 4,91 %). Un risque de perte en capital au-delà.

 

Indice: EURO STOXX® 50 (2)

Durée: 10 ans (constatation initiale: 15/11/2017)

Emetteur: BNP Paribas Issuance BV

Disponible dans les contrats:  Generali Himalia, e-novline et PERP Generali (jusqu'au 15/11/2017) 

 

 

Rendement Action Bouygues Novembre 2017

Rendement Action Bouygues Novembre 2017

 

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Brochure Rendement Action Bouygues Novembre 2017

 

 

Un objectif de coupon semestriel de 3,50% si, à l’une des dates de constatation semestrielle , le niveau de l'action est supérieur ou égal à 60% de son niveau observé à la date de constatation initiale.

Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement du semestre 2 au semestre 19, si, à l’une des dates de constatation semestrielle, le niveau de l'action est supérieur ou égal à son niveau observé à la date de constatation initiale.

Un remboursement du capital à l’échéance si, à la date de constatation finale, l'action n’enregistre pas une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau observé à la date de constatation initiale. Un risque de perte en capital au-delà.

Action : BOUYGUES SA

Durée: 10 ans (constatation initiale: 30/11/2017)

Emetteur: SG Issuer

Disponible dans les contrats:  

Generali e-novline et PERP (jusqu'au 20/11/2017)

Spirica Netlife et Arborescence  (Capi et Madelin) (jusqu'au 20/11/2017)

 

 

Privalto Best Strike 2 

Privalto Best Strike 2

 

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>Brochure Privalto Best Strike 2

 

Une perte en capital à l'échéance en cas de baisse de l'indice de plus de 40% à la date de constatation finale

Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l'année 1 à l'année 9, si l'indice clôture à un niveau supérieur ou égal à son niveau initial, à une des dates de constatation annuelle, avec un objectif de gain de 6 % (1) par année écoulée depuis la date de constatation initiale.

Dès lors que l’indice ne clôture pas en baisse de plus de 40 % par rapport à son niveau initial à la date de constatation finale, le remboursement du capital (soit un taux de rendement actuariel net maximum de 4,91 %)

Détermination du niveau initial de l'indice : BEST STRIKE. On observe le niveau de clôture de l’indice à 3 dates : 29 septembre 2017, 31 octobre 2017 et 30 novembre 2017. Le niveau le plus bas de l’indice à l’une de ces 3 dates est alors retenu comme niveau initial.

Indice: EURO STOXX® 50 (2)

Durée: 10 ans 

Emetteur: BNP Paribas Issuance BV

Disponible dans les contrats:  

Generali Himalia, e-novline et PERP (jusqu'au 27/11/2017)

Spirica NetLife et Arborescence  (Capi et Madelin) (jusqu'au 20/11/2017)

 

Rendement France Septembre 2017

Rendement France Septembre 2017

 

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>Brochure Rendement France Septembre 2017

 

Un remboursement du capital à l’échéance si l'indice n’enregistre pas une baisse de plus de 50% par rapport à son niveau initial à la date de constatation finale. Un risque de perte en capital au-delà.

Un mécanisme de versement de coupons inconditionnels de 2%, versés à l’issue de chaque année en l’absence de remboursement anticipé préalable, quelle que soit l’évolution de l’indice depuis l’origine.

Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l'année 1 à l'année 9, si, à l’une des dates de constatation annuelle(1), le niveau de l'indice est supérieur ou égal à son niveau initial.

Un objectif de gain fixe plafonné à 4% par année écoulée depuis l’origine en cas d’activation automatique du mécanisme de remboursement anticipé ou si l'indice enregistre à l’échéance une performance positive ou nulle par rapport à son niveau initial, soit un Taux de Rendement Annuel Brut maximum de 5,82% (1).

Date de constatation du niveau initial : 13/10/2017

Indice: SBF Top 80 EW Decrement 50 Points® (4)

Durée: 10 ans  

Emetteur: SG Issuer

Disponible dans les contrats:  

  • Generali Himalia, e-novline et PERP (jusqu'au 10/10/2017) Clôturé
  • APICIL Frontière Efficiente (jusqu'au 13 Octobre)

 

 

 

 

Adequity Target EWC Septembre 2017

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>Brochure - Target EWC Septembre 2017

 

Un remboursement du capital à l’échéance si l'indice n’enregistre pas une baisse de plus de 50% par rapport à son niveau initial à la date de constatation finale. Un risque de perte en capital au-delà.

Un remboursement automatique du capital possible chaque année , dès lors que la performance de l’indice est positive ou nulle par rapport à son niveau initial.

Un objectif de gain fixe plafonné à 7% (1) par année écoulée depuis l’origine en cas d’activation automatique du mécanisme de remboursement anticipé ou si l'indice enregistre à l’échéance une performance positive ou nulle par rapport à son niveau initial, soit un Taux de Rendement Annuel Brut maximum de 6,79% (1).

Si à la date de constatation finale, l'indice est supérieur ou égal à 70% de son niveau observé à la date de constatation initiale, l’investisseur reçoit l’intégralité du capital initial majorée d’un gain de 7% par année écoulée depuis l’origine, soit une valeur de remboursement de 170% du capital initial.

Date de constatation du niveau initial : 13/10/2017

Indice: EURO iSTOXX® EWC 50 (3)

Durée: 10 ans  

Emetteur: SG Issuer

Disponible dans les contrats: 

Spirica NetLife et Arborescence  (Capi et Madelin) (jusqu'au 03/10/2017) Clôturé

Generali Himalia, e-novline et PERP (jusqu'au 26/09/2017) Clôturé

 

 

 

 

DayStoxx Septembre 2017

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Documents à télécharger:

>Brochure - Daystoxx Septembre 2017

 

 

Mécanisme: Entre le 24 Septembre 2018 (inclus) et le 24 Septembre 2027 (exclu), on observe quotidiennement la performance de l’indice par rapport à son niveau d’origine. Dès que la performance de l’indice EURO iSTOXX® EWC 50 (3) est positive ou nulle, le produit prend automatiquement fin par anticipation et l’investisseur perçoit (1) un gain de 0.0181% par jour écoulé depuis l'origine (soit 6,5% par an(1)).

Protection du capital: jusqu'à une baisse de 40% de l'indice EURO iSTOXX® EWC 50 ®(3), perte en capital au-delà.

Indice: EURO iSTOXX® EWC 50 (3)

Durée: 10 ans (constatation initiale: 29/09/2017)

Emetteur: SG Issuer

Disponible jusqu'au 19/09/2017 dans les contrats: 

  • Spirica NetLife et Arborescence  (Capi et Madelin) Clôturé
  • Oradea PERP Lignage et assurance vie Target Plus Clôturé
  • Suravenir Sérénipierre  Clôturé

 

 

Autocall Premium Rendement 2017

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>Brochure Premium Rendement 2017

 

Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l'année 1 à l'année 9, si l'indice clôture à un niveau supérieur ou égal à son niveau initial, à une des dates de constatation annuelle

Le versement potentiel d’un coupon de 6 % au titre de l’année écoulée tous les ans, dès lors que l’indice ne clôture pas en baisse de plus de 20 % par rapport à son niveau initial.

Un remboursement du capital à l’échéance si, à la date de constatation finale, l'indice n’enregistre pas une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau observé à la date de constatation initiale (soit un taux de rendement actuariel net maximum de 4,91 %). Un risque de perte en capital au-delà.

 

Indice: EURO STOXX® 50 (2)

Durée: 10 ans (constatation initiale: 15/10/2017)

Emetteur: BNP Paribas Issuance BV

Disponible dans les contrats:  Generali Himalia, e-novline et PERP (jusqu'au 26/09/2017) Clôturé

 

 

D Coupon Action Total Septembre 2017 

D Coupon Action Total Septembre 2017

 

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Brochure D Coupon Action Total Septembre 2017

 

 

Un objectif de coupon semestriel de 3,50% si, à l’une des dates de constatation semestrielle , le niveau de l'action est supérieur ou égal à 80% de son niveau observé à la date de constatation initiale.

Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement du semestre 2 au semestre 19, si, à l’une des dates de constatation semestrielle, le niveau de l'action est supérieur ou égal à 95% de son niveau observé à la date de constatation initiale.

Un remboursement du capital à l’échéance si, à la date de constatation finale, l'action n’enregistre pas une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau observé à la date de constatation initiale. Un risque de perte en capital au-delà.

Action : TOTAL SA

Durée: 10 ans (constatation initiale: 29/09/2017)

Emetteur: SG Issuer

Disponible dans les contrats:  Generali Himalia, e-novline et PERP (jusqu'au 26/09/2017) Clôturé

 

 

(1) Hors frais de gestion du contrat, commissions et fiscalité applicable dans le cadre de l'investissement et sauf faillite ou défaut de paiement de SG Issuer. Une sortie anticipée se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice, des taux d'intérêt, de la volatilité et des primes de risque de crédit) et pourra donc entraîner un risque sur le capital.
(2) L'indice Euro Stoxx 50 ®, dividendes non réinvestis, est composé des 50 principales sociétés de la zone Euro, sélectionnées sur la base de leur capitalisation boursière ainsi que du nombre de titres disponibles sur le marché.

(3) L’indice EURO iSTOXX® EWC 50 est un indice de marché actions créé par STOXX Limited dont la cotation est calculée, tenue à jour et publiée en temps réel par STOXX Limited. Il est équipondéré et est composé des 50 actions de l’indice EURO STOXX 50®, indice de référence de la zone Euro.
Contrairement à l’indice EURO STOXX 50® dont les composants sont pondérés principalement sur la base de leur capitalisation boursière, l’indice EURO iSTOXX® EWC 50 pondère de façon équivalente l’ensemble de ses constituants. Ainsi, chaque action représente 2 % du poids global de l’indice à chaque date de rebalancement. Sa composition est revue trimestriellement, sur la base des mêmes critères que ceux valant pour l’indice EURO STOXX 50®. L’indice EURO iSTOXX® EWC 50 est donc composé des 50 capitalisations boursières les plus représentatives parmi les sociétés cotées sur 12 places boursières de la zone Euro (dont la France, l’Allemagne et le Luxembourg). Ces 50 valeurs sont sélectionnées en fonction de leur capitalisation boursière, mais aussi du nombre de titres disponibles sur le marché. L’indice EURO iSTOXX® EWC 50 est calculé en réinvestissant les dividendes bruts détachés par les actions qui le composent et en retranchant un prélèvement forfaitaire de 50 points par an.

Si les dividendes distribués sont inférieurs (respectivement supérieurs) au niveau de prélèvement forfaitaire, la performance de l’indice en sera pénalisée (respectivement améliorée) par rapport à un indice dividendes non réinvestis classique. Un niveau de dividende fixe de 50 points pour un cours de l’indice Euro iStoxx EWC 50® à 1 000 points est équivalent pour l’indice Euro Stoxx 50® à un dividende fixe de 156,15 points (pour un cours de l’indice Euro Stoxx 50® à 3123,12 points, cours à la date de lancement de l’indice Euro iStoxx EWC 50® au 19 novembre 2014). Pour information, le niveau de dividendes bruts distribués par l’indice Euro Stoxx 50® est en moyenne de 123,47 points par an depuis 2006 (Source : Bloomberg - SX5ED Index à fin 2015).

(4): L’indice SBF Top 80 EW Decrement 50 Points® est un indice de marché actions créé par EURONEXT dont la
cotation est calculée, tenue à jour et publiée en temps réel par EURONEXT.
Il est composé des 80 principales sociétés de l’indice SBF® 120, lui-même composé des 40 valeurs du CAC®
40, des 20 valeurs du CAC® Next 20 et des 60 valeurs du CAC® Mid 60. Les actions de l’indice SBF Top 80
EW Decrement 50 Points® sont équipondérées à chaque date de revue trimestrielle et sélectionnées sur la
base de leur capitalisation boursière ainsi que du nombre de titres disponibles sur le marché.
L’indice SBF® Top 80 EW Decrement 50 Points est calculé en réinvestissant les dividendes bruts détachés par
les actions qui le composent et en retranchant un prélèvement forfaitaire de 50 points d’indice par an. Si les
dividendes distribués sont inférieurs (respectivement supérieurs) au niveau de prélèvement forfaitaire, la
performance de l’indice en sera pénalisée (respectivement améliorée) par rapport à un indice dividendes non
réinvestis classique.
À titre illustratif, un niveau de dividende fixe de 50 points pour un cours de l’indice SBF Top 80 EW Decrement
50 Points® à 1 000 points est équivalent pour l’indice CAC 40® à un dividende fixe de 251,68 points (pour un
cours de l’indice CAC 40® à 5033,64 points, cours à la date de lancement de l’indice SBF Top 80 EW
Decrement 50 Points® au 31 mars 2015). Par ailleurs, le niveau de dividendes bruts distribués par l’indice CAC
40® est en moyenne de 152,80 points par an depuis 2007 (Source : Bloomberg - CACDI Index à fin 2016).
Pour de plus amples informations sur l’indice, consulter le site www.euronext.com

contact@alfineo.fr
Tel: 01 85 09 63 51