Epargne

PERP

Madelin

SCPI

Prévoyance

 

 

Rappel des droits de succession-donation et abattements

La bonne connaissance des droits et abattements sur les successions et donations permet de mieux préparer sa succession mais aussi d’effectuer des donations de son vivant tout en optimisant la fiscalité.

C’est aussi le moyen d’optimiser la répartition de ses investissements en fonction de la fiscalité sur les successions (assurance vie, démembrement, parts de société, …)

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Acheter de l’immobilier en nue-propriété, une alternative à l’épargne retraite tout en limitant la fiscalité

L’achat de la nue propriété temporaire permet d’acheter le bien à moindre coût: entre 50% et 85% de sa valeur en pleine propriété. Cela revient à percevoir sous la forme d’une décote immédiate sur le prix d’acquisition la totalité des loyers ou des dividendes de la SCPI qui auraient été encaissés sur la période de l’usufruit temporaire.

Par ailleurs, elle n’entre pas dans la calcule de l’IFI et est fiscalement optimisée 

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Faire un don à ses enfants ou petits-enfants avec pacte adjoint

Les abattements légaux sur les donations permettent de transmettre jusqu’à 100 000€ à chacun de vos enfants, 31 865 € à chacun de vos petits-enfants et jusqu’à 5 310€ pour les arrières petits-enfants.

Il existe un moyen d’encadrer l’utilisation de cet argent grâce à la signature d’un pacte adjoint. Ce dernier permet en effet de définir les conditions dans lesquelles seront employés et gérés les fonds donnés.

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Taux 2017 SCPI : 4,43% (et 3,98% pour les OPCI)

 

 Le 6 février 2017

L'ASPIM vient de communiquer les chiffres 2017, basés sur les données de 79 SCPI, d'entreprises représentant 99% de la capitalisation.

En 2017, le taux de distribution des SCPI d'entreprises s'est établi à 4,43% (contre 4,64% en 2016), soit environ 3,7% de plus que les taux d'Etat à 10 ans. Lire la suite >

 
 

 

 

SCPI et Epargne Retraite

 

 Le 22 décembre 2017

Il est possible de mettre des parts de SCPI dans son contrat d'épargne retraite. Attention, tous les contrats ne le permettent pas et certains contrats ont des conditions moins favorables, aboutissant à un écart de performance très important. 

Quels sont les critères de sélection pour choisir le contratLire la suite >

 
 
 

Réduire ses impôts et optimiser son patrimoine?

Le 11 décembre 2017

La réduction d'impôts ne doit pas être l'unique but, elle doit être un moyen d'optimiser son épargne, il faut donc regarder l'impact global et vérifier sa situation.
 On peut regrouper les possibilités de défiscalisation en 3 catégories: Lire la suite >
 

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400 milliards d'Euros dorment sur les comptes courants... pourtant il est possible d'optimiser son épargne de précaution.

 Le 8 décembre 2017

Selon la Banque de France, près de 400 Milliards d'Euros dorment sur les comptes courants.  

Quelles sont les 3 solutions à capital garanti pour optimiser cette épargne de précaution? Lire la suite >

 
 
 

Une assurance vie pour vos enfants ou petits enfants?

Le 30 novembre 2017

Depuis des décennies, les parents ouvrent un livret A à chacun de leurs enfants afin de leur constituer un capital pour le futur. En effet, c'est un placement sur, indexé sur l'inflation et plutôt flexible, ... lire la suite >

 

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PLF 2018, quels impacts pour l'épargne et les revenus du patrimoine?

Le 8 octobre 2017

Prélèvement Forfaitaire Unique et impacts sur les revenus du patrimoine, notamment sur l'assurance vie, Impôt sur la Fortune Immobilière, ... lire la suite >

 

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SCPI et assurance vie: +40% en sélectionnant le bon contrat

 

Le 17 août 2017

L'achat de parts de SCPI nécessite de se pencher sur l'enveloppe dans laquelle sera fait l'investissement: en direct ou au sein d'un contrat d'assurance vie ou de retraite.  Ce choix aura des incidences sur ... lire la suite >

 

 

 

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Report du prélèvement à la source et impacts sur la fiscalité des revenus 2017

Le 16 juin  2017

Alors que sa mise en place était prévue pour 2018, le prélèvement à la source est reporté au 1er janvier 2019. Cette décision, annoncée par le premier ministre début juin, remet en question ... lire la suite >

 

 

 
 
 

Epargne, fiscalité et présidentielle – Que disent les candidats ?

Le 26 Avril 2017

Epargne et présidentielle: 72h après le premier tour des élections présidentielles, nous vous proposons de faire un point sur les propositions des deux candidats sélectionnés pour le second tour en matière d’épargne et fiscalité... lire la suite >

 

 

 
 
 

 Quel contrat d'assurance vie choisir pour votre investissement en SCPI?

Le 20 Mars 2017

Tous les contrats d'assurance vie ne permettent pas d'investir en SCPI. Parmi ceux qui offrent cette possibilité, il n'est jamais évident de faire son choix. Si les critères de frais (frais sur versements, frais de gestion) sont importants, il existe ... lire la suite >

 

 
 
 

Taux de rendement 2016 des fonds en Euros

Le 10 février 2017

L'Association Française de la Gestion financière a présenté hier un Livre Blanc dans lequel elle propose un nouveau produit d'épargne retraite individuelle (proposant notamment la sortie en capital) ... lire la suite >

 

 

 
 
 

L'achat de parts de SCPI en nue-propriété

 

Qu'est ce que le démembrement? Quels sont ses avantages, inconvénients? Comment acheter des parts de SCPI en nue-propriété?

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Article AGEFI: l’AFG veut sortir l’épargne retraite de l’isolementLe 26 Avril 2017

Le 11 Janvier 2017

L'Association Française de la Gestion financière a présenté hier un Livre Blanc dans lequel elle propose un nouveau produit d'épargne retraite individuelle (proposant notamment la sortie en capital) ... lire la suite >

 

 

 
 
 

Réforme des retraites, les bonnes décisions à prendre dès maintenant

Le 4 octobre 2016

PEA, Assurance vie, PERP, quels contrats ouvrir pour mieux préparer sa retraite?  lire la suite >